안녕하세요!
올해 처음으로 H사에서 텍스 보고 업무를 하면서, 정말 다양한 직업과 연령대의 고객님들을 만났습니다. 그런데 의외로 많은 분들이 기본적인 세금 정보조차 잘 모르고 계셔서 깜짝 놀랐던 경험이 많았어요.
심지어 몇몇 고객님들의 경우에는 소셜 번호(Social Security Number)가 도용되어 이미 IRS(연방)와 주정부(State) 양쪽 모두에 전자 신고(e-file)가 되어 있는 어처구니없는 상황도 있었답니다.
이런 일들을 겪으며,
“내가 알고 있는 세금 정보를 정리해서 공유하면, 비슷한 상황에 있는 분들에게 조금이나마 도움이 되지 않을까?”
하는 마음으로 이 블로그를 시작하게 되었어요.
저도 이 공간을 통해 정보를 정리하고, 더 깊이 공부하는 계기로 삼고 싶어 블러그를 시작하게 되었네요.
이번 글에서는 많은 분들이 헷갈려하시는 질문,
“도대체 나는 세금 신고를 꼭 해야 하는 건가요?”
그리고
“언제까지 세금 신고를 해야 하나요?”
에 대한 A to Z 정보를 알려드릴게요 😊
1. 누가 세금 신고를 해야 하나요?
미국에서 다음과 같은 상황에 해당하는 분들은 대부분 세금 신고 의무가 있습니다:
- 미국 시민권자 또는 영주권자 (U.S. Citizen or Green Card Holder)
- 1년 동안 일정 금액 이상의 소득이 있는 사람 (Income over a certain threshold)
- **자영업자(Self-employed)**로 연 $400 이상 벌었다면 무조건 신고해야 해요
- 미국 내 **유학생(F-1, J-1 등)**도 소득이 있다면 대부분 신고 대상이에요
- ITIN 보유자도 소득이 있다면 신고 가능해요
2. 세금 신고 마감일은 언제인가요?
미국의 일반적인 세금 신고 마감일은 매년 4월 15일입니다.
단, 주말이나 공휴일이 겹치면 하루 이틀 연장되기도 해요.
📍 2025년 기준 마감일: 4월 15일 화요일
여기서 잠깐!!! 세금 신고를 연장해야 한다면?
세금 신고 마감일 전에 아래 방법 중 하나를 통해 **신고 기한을 자동으로 연장(최대 6개월)**할 수 있어요.
✳️ 연장 신청 방법 3가지
- 예상 세금 전액 또는 일부를 납부하면서 연장 신청 의사를 표시할 수 있어요.
은행 계좌, 디지털 지갑 (Click to Pay, PayPal, Venmo), 현금, 신용카드 또는 직불카드 등 다양한 방법으로 납부 가능해요.
👉 https://www.irs.gov/newsroom/irs-need-more-time-to-file-request-an-extension - Form 4868을 전자 방식(e-file)으로 제출할 수 있어요.
세금 신고 소프트웨어나, e-file을 사용하는 세무 전문가를 통해 간편하게 접수할 수 있어요. - Form 4868을 종이 양식으로 우편 제출할 수도 있어요.
이때 예상 세금 납부액을 함께 동봉할 수 있지만, 필수는 아니에요.
⚠️ 꼭 알아두세요!
- 연장은 신고서 제출 기한만 연장되는 것이고,
세금 납부 기한은 연장되지 않습니다! - 세금 납부는 4월 15일까지 완료해야 하며,
마감일 이후에 납부하면 이자와 벌금이 부과될 수 있어요.
💡 TIP: 신고 안 하면 어떻게 될까요?
- 패널티(Penalty) 부과
- 세금 환급(Tax refund)을 못 받는 경우
- 향후 대출이나 이민 과정에 불이익 가능
다음 글에서는 세금 신고에 필요한 기본 조건(Tax Filing Requirements)과 세율(Tax Rates), 그리고 실제 사례(Episodes)를 소개할 예정입니다.
세금 신고 조건은 각기 다른 상황에 맞춰 누구나 알아야 할 정보이며, 세율은 미국의 다양한 소득 범위와 세금 부과 방식에 따라 달라지기 때문에 매우 중요합니다. 마지막으로 에피소드를 통해 실제 상황에서 어떻게 세금 신고가 이루어지는지 살펴볼 예정이니, 많은 기대 부탁드려요!
Hello!
This year, I started working on tax filing at Company H and had the opportunity to meet clients of all ages and from various professions.
What surprised me the most was that many people didn’t know even the basic tax information, which led to some shocking moments for me.
In fact, there were even a few clients whose Social Security Numbers were stolen and used to file taxes with both the federal and state governments — before they even had a chance to file themselves.
After witnessing these situations, I decided to start this blog to share what I know and hopefully help others who may be in similar situations.
At the same time, this blog will be a space for me to organize my thoughts and learn more through writing and research.
In today’s post, I’ll explain two of the most common questions people ask about taxes in the U.S.:
✅ Who is required to file taxes?
- U.S. Citizens or Green Card Holders are generally required to file a tax return.
- Anyone who earns income above a certain threshold during the year must file.
- If you are self-employed and earned $400 or more, you are required to file taxes.
- International students (F-1, J-1, etc.) with income are also usually required to file.
- If you have an ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) and earned income, you may need to file a return.
✅ When is the deadline for filing?
The typical tax filing deadline in the U.S. is April 15 every year.
If the deadline falls on a weekend or a public holiday, it may be extended by a day or two.
💡Tip!
What to Do if You Need to Extend Your Tax Filing?
You can automatically extend your tax filing deadline (up to 6 months) by choosing one of the following methods before the tax deadline:
✳️ 3 Ways to Request an Extension
- Pay all or part of your estimated tax liability and indicate that the payment is for an extension.
You can use a bank account, digital wallet (Click to Pay, PayPal, Venmo), cash, credit card, or debit card.
👉 https://www.irs.gov/newsroom/irs-need-more-time-to-file-request-an-extension - File Form 4868 electronically (e-file) through tax software or by using a tax professional who e-files.
- File Form 4868 on paper and mail it.
You can also enclose your estimated tax payment, but this is optional.
⚠️ Important Things to Know!
- Only the filing deadline is extended, not the tax payment deadline.
- Tax payments must be completed by April 15, and failure to pay on time will result in interest and penalties.
In the next post, I will introduce the Tax Filing Requirements, Tax Rates, and Episodes.
The Tax Filing Requirements are essential information that everyone needs to know, as they vary depending on different situations. Tax Rates are also very important because they differ based on the various income ranges and taxation methods in the U.S. Lastly, through Episodes, I will explore how tax filing works in real-life situations. Stay tuned and look forward to it!